ファイナンシャルプランナーは、生活していく上で「経済面の補助」や「資金繰りの計画を作る」手助けあるいはアドバイスをします。
経済面、とくにお金の問題について個人でこれからの計画や、今後起こりうる問題を判断するのはとても不安です。そのような個人または法人にアドバイスという裏づけを与え、事前に対策を講じます。
日本ではファイナンシャルプランナーの認識度はまだ低いのですが、米国では既に、個人に必要なアドバイザーとしてかかりつけの「医者」として、いつでも相談できる「弁護士」についでファイナンシャルプランナーがあげられています。
今後、日本でもご自分の将来設計対策でさらに身近にお役に立てる存在だと確信しております。
まずご相談者の人生の目標や夢をヒアリングで確認し、実現可能かどうか様々な面から ライフプランを提案していきます。
リスクマネジメントまで、トータルなマネープランが必要になります。 また、ライフプランの設計には、ご相談者により様々な問題点があります。
ご自分では気がつかなかった将来のリスクや今後の予定に必要な考えや備えがご相談により明確に見えてきて、対策を立てることが可能となります。
現在、ファイナンシャルプランナー資格をもっている人のほとんどは、企業に勤務する人で、FP協会の会員の約8割が企業内で活動しています。
また、所属している主な企業は、生命保険会社、損害保険会社、証券会社、銀行 不動産会社などです。
一方、独立して業務をおこなっている独立系FPはまだ多くありません。 企業に属さず独立して活動するという事は、企業にいるときと違い特定の金融商品に縛られなくなります。 企業系FPとは違い特定の金融商品にこだわることなく、ご相談者に一番と思われる最適なサービスを提供することができます。
つまり、すべての商品より選択しご相談者のニーズとライフプランに沿ったご提案が提供できます。また、独立系でも相談をメインにされていない方ですと、どうしても相談に限界がありますが、当社では1000人以上の実績よりご提案させていただいております。
いいえそんなことは、ございません。
最近では、独身の女性や会社員の方などのご相談も増えております。
当社では、個人様から法人様まで幅広く対応しておりますので、ご安心ください。できるだけ幅広く本当にお役に立てることを目指しております。
お気軽にご相談ください。スタッフ一同こころよりお待ちしております。
まずは、無料ご相談よりさせていただき、その段階で気がむかないようでしたら 一切料金はかかりませんので、一度どのようなお悩みなのかをご相談いただければと思います。
また内容により、メリットが直ぐにわかる内容と将来になって効果があがる場合がございます。
一度、ご相談させていただいたから判断されるのがよろしいのではないかと存じます。
初回無料相談にて、面談していただきその後ご提示させていただきます。
原則、料金提示金額のみをいただいております。
ただ、他の専門家に依頼する場合には 別途、料金発生する場合がございます。その際には、あらかじめその旨ご提示いたします。
可能な限り訪問させていただきます。
メール、FAXなどでその旨ご記入いただければ、対応させていただきます。
お気軽にご相談ください。
お話したくないことは、無理にお話する必要はございません。
ただ、ご自身の内容をお聞きしないと、ベストな方法をご提案できない可能性がございます。一般的な内容ですとオーダーメードのご提案ができずに、将来に不安が残ることもございます。
まず、公的年金の試算などの計算をしてから保険金額等を算出します。
保険金は高ければ、もちろんそれに越したことはありません。
しかし、現状問題として今ある収入や預金を有効活用しなければいけません。つまり、将来設計の考えた妥当金額を設定し、できるだけ無駄、無理がないを みていただくことになります。
生命保険を使った相続対策があります。
財産が無くても残念ながら、相続でもめるケースがございます。
例えば、資産がご自宅のみや土地評価が高い場合、納税資金は保険で準備することで、 スムーズな相続を可能にすることができます。ただ、その場合には商品選びは慎重にしていただかないと後で大変になるケースがございます。
また、他の方法などもありご相談者の内容によります。 是非、ご相談いただければと思います。
経営者のための経営支援マネジメント役としての顧問契約もございます。
報酬額につきましては、具体的な業務内容に応じてお見積りを提示させていただいております。
可能です。
既存の加入保険のご相談から新規の保険加入のご相談までお受けしております。
お客様の顧問されている税理士を交えての打ち合わせも行っております。
できるだけ、早めの対策を立てることをおすすめします。
自社株の評価から自社株の集中を行うことや、誰に承継させるのかなどの問題もあり、早すぎるということはございません。